Citigroup

Citigroup Inc., «Ситигруп» — один из крупнейших международных финансовых конгломератов. Основой конгломерата является Citibank, основанный в 1812 году. Компания образовалась 7 апреля 1998 года в результате слияния Citicorp и Travelers Group. Входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с Bank of America, JPMorgan Chase и Wells Fargo[4]. Банк управляет активами общей стоимостью свыше $1,8 триллиона долларов. Citigroup — первичный дилер ценных бумаг казначейства США.

Citigroup Inc.
399park.jpg
Штаб-квартира на Парк-Авеню
Тип Публичная компания
Листинг на бирже NYSE: C
TYO: 8710
Основание 1812
Прежние названия City Bank of New York (1812-1865)
National City Bank of New York (1865-1955)
First National City Bank of New York (1955-1968)
First National City Corporation (1968-1974)
Citicorp (1974-1998)
Расположение  США: Нью-Йорк
Ключевые фигуры Джон Дуган (председатель совета директоров)
Джеймс Форис (президент)
Майкл Корбат (CEO)
Отрасль банковское дело (МСОК6419)
Продукция Кредитование
Депозитарная деятельность
Собственный капитал $196,22 млрд (2018)[1]
Оборот $72,854 млрд (2018)[1]
Операционная прибыль $23,445 млрд (2018)[1]
Чистая прибыль $18,045 млрд (2018)[1]
Активы $1,917 трлн (2018)[1]
Капитализация $163,1 млрд (23.04.2019)[2]
Число сотрудников 204 тысяч (2018)[1]
Дочерние компании Citibank[3], Citigroup Japan Holdings[d][3] и Financial Group Banamex[d][3]
Аудитор KPMG
Сайт www.citigroup.com
Commons-logo.svg Медиафайлы на Викискладе

В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2017 год компания заняла 12-е место, в том числе 68-е по обороту, 17-е по чистой прибыли, 14-е по активам и 42-е по рыночной капитализации; также заняла 62-е место в списке самых дорогих брендов мира[5]. С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков[6].

История

Citigroup прослеживает свою историю от First Bank of the United States (рус. Первого банка США), основанного в 1791 году; к 1812 году он оказался на грани банкротства, и его нью-йоркское отделение было преобразовано в самостоятельный банк, названный City Bank of New York (рус. Городской банк Нью-Йорка). В конце гражданской войны (в 1865 году) он получил лицензию национального банка и начал осуществлять деятельность от имени казначейства США, в частности участвовал в распространении единой валюты и государственных облигаций; его название в связи с изменением статуса было изменено на National City Bank of New York (NCB, рус. Национальный городской банк Нью-Йорка). В результате биржевой паники 1893 года (англ. Panic of 1837) NCB стал крупнейшим банком Нью-Йорка, а в следующем году — крупнейшим банком США. Такого успеха банк достиг благодаря консервативной политике инвестиций в надёжные проекты; одним из таких проектов была прокладка первого трансатлантического телеграфного кабеля; короткий телеграфный адрес «citibank» впоследствии стал официальным названием банка. В 1897 году был поглощён другой крупный банк Нью-Йорка, Third National Bank of New York, а также было создано первое среди американских банков подразделение зарубежных операций. В конце XIX века американские предприниматели начали активно инвестировать в разработку природных богатств Центральной и Южной Америки, однако законодательство запрещало банкам с федеральной лицензией (таким как NCB) участвовать в этом процессе. Ситуация изменилась с принятием в 1913 году Акта о федеральной резервной системе, старательно лоббированного руководством NCB. Уже в 1914 году банк открыл отделение в Буэнос-Айресе, а в 1915-18 годах поглотил International Banking Corporation (Международную банковскую корпорацию) с обширной сетью зарубежных отделений от Лондона до Сингапура. В 1919 году NCB первым из американских банков достиг размера активов в $1 млрд[7].

Развитие банка продолжалось и в 1920-е годы как за счёт поглощения конкурентов, так и за счёт расширения сферы деятельности — в отличие от большинства других банков NCB сочетал крупные инвестиционные проекты с розничным банкингом. Среди крупных поглощений этого периода были Commercial Exchange Bank и Second National Bank в 1921 году, People’s Trust Company of Brooklyn в 1926 году и Farmers' Loan and Trust Company в 1929 году. Однако к середине 1930-х годов NCB опустился на третье место среди банков США, что было вызвано не столько Великой депрессией, сколько принятием акта Гласса-Стиголла, запрещавшего финансовым институтам совмещать банковскую и инвестиционную деятельность. До конца Второй мировой войны банк занял выжидательную позицию, стремясь сохранить разветвлённую сеть отделений и скупая военные облигации, выпускавшиеся правительством США. После окончания войны NCB сделал для себя приоритетным направлением корпоративное кредитование. В 1955 году был куплен First National Bank of New York (рус. Первый национальный банк Нью-Йорка), после чего название было изменено на First National City Bank of New York (FNCB), или просто Citibank. К концу 1950-х годов банк, однако, начал испытывать проблемы с наличностью, для решения которой в 1961 году на рынок был предложен новый продукт — оборотный депозитный сертификат (negotiable certificate of deposit, сокращенно «NCD»), который давал более высокую доходность, чем гособлигации, но не мог быть погашенным досрочно; он был ориентирован на банки и другие финансовые институты, поскольку минимальная номинальная стоимость была 100 тысяч долларов. Для обхода законодательства, ограничивающего деятельность банков, в 1968 году была создана холдинговая компания First National City Corporation. В начале 1970-х годов Citibank вышел на рынок кредитных карт, а к 1978 году во всех отделениях были установлены банкоматы. В 1974 году название холдинговой компании было изменено на Citicorp, а в 1976 году First National City Bank был официально переименован в Citibank, N.A. Вторая половина 1970-х годов была отмечена серьёзными убытками из-за политической и экономической нестабильности на ряде зарубежных рынков, таких как Аргентина, Нигерия, Польша и Иран (две трети оборота Citibank приходилось на деятельность вне США). Эти проблемы сохраняли актуальность и в 1980-х годах (чистый убыток в 1980 году составил $450 млн, в 1987 году — $1,2 млрд), поэтому Citibank начал наращивать присутствие на внутреннем рынке; если до 1980-х годов в США он был известен только в штате Нью-Йорк, то к концу 1980-х годов присутствовал в 37 штатах. Сфера деятельности была расширена на страхование и банковские услуги с использованием информационных технологий. Хотя банку удалось вернуть себе статус крупнейшего банка США, финансовые трудности продолжались и в начале 1990-х годов. 1991 год был завершён с чистым убытком $885 млн, впервые с основания банка акционерам не были выплачены дивиденды (25 центов на акцию в квартал), курс акций упал до рекордно низкого за последние 20 лет. В 1992 году была начата реорганизация банка: было сокращено 15 тысяч сотрудников, проданы некоторые убыточные дочерние компании и привлечены инвестиции в $400 млн от арабского принца аль-Валид бин Талала[7].

В 1998 году начался процесс слияние Citicorp со страховой компанией Travelers Group в финансовый конгломерат Citigroup. Оно противоречило всё ещё действовавшему акту Гласса — Стиголла, однако Совет Федерального резерва США одобрил это слияние при условии продажи страховых активов в течение двухлетнего испытательного срока. Однако в 1999 году был принят Закон Грэмма — Лича — Блайли, отменявший ограничения, и Citigroup стал одним из первых конгломератов, воспользовавшихся возможностью сочетать все виды финансовых услуг. Активы Citigroup на момент создания составляли $698 млрд, рыночная капитализация — $30 млрд. Однако Джеймс Даймон, который должен был возглавить Citigroup после завершения процесса объединения, внезапно ушёл в JPMorgan Chase (и вскоре возглавил его), и между главами Citicorp и Travelers начались разногласия относительно будущего конгломерата[7]. В результате страховые активы были по частям проданы, и, не прошло и десяти лет, как Travelers Group вновь стала самостоятельной компанией.

В ноябре 2000 года за $27 млрд была куплена далласская кредитная компания Associates First Capital Corporation, которая специализировалась на высокорисковом ипотечном кредитовании и имела значительное присутствие в Японии. 2001 год был отмечен рядом крупных приобретений на международной арене: были куплены британский инвестиционный банк Schroders plc (за $2,2 млрд) и подразделение кредитных карт британского Peoples Bank, в Польше был поглощён розничный банк со 130-летней историей Bank Handlowy, на Тайване за $800 млн была куплена 15-процентная доля в Fubon Group, объединявшей пять финансовых компаний, в Мексике за $6,26 млрд наличными и столько же акциями была куплена Grupo Financiero Banamex-Accival, одна из крупнейших финансовых групп страны[7].

В 2002 году за $5,8 млрд была куплена Golden State Bancorp и было увеличено присутствие на рынках розничных банковских услуг России и Китая. Также в этом году Citigroup оказалась замешанной в нескольких скандалах. Один из них был связан с инвестиционной и рейтинговой дочерней компанией Salomon Smith Barney (в 2003 году переименованной в Citigroup Global Markets, Inc.); её и девять других подобных фирм обвинили в манипуляции кредитными рейтингами; Citigroup согласилась выплатить штраф в размере $400 млн (из $1,4 млрд на все 10 фирм). Ещё $145,5 млн штрафа было заплачено Citigroup за роль в банкротстве энергетической компании Enron (Citigroup и JPMorgan Chase были её банкирами и содействовали искажению бухгалтерской отчётности)[7].

На 2006 год ипотечное кредитование было одним из основных направлений розничного банкинга Citigroup, при этом до 80 % ипотечных кредитов были недообеспечены. Таким образом, Citigroup оказался в центре финансового кризиса 2007—2008 годов. В ноябре 2008 года конгломерат оказался неплатежеспособным. Для спасения Citigroup ему было выделено $45 млрд, также государство гарантировало убытки на $306 млрд наиболее проблемных активов конгломерата, а взамен получало привилегированные акции Citigroup[8]. Было продано несколько дочерних компаний, численность сотрудников в 2007—2008 годах была сокращена примерно на четверть (до 300 тысяч)[9][10].

В рамках реструктуризации из Citigroup в 2009 году было сформировано два подразделения: Citicorp, которое осуществляло банковские услуги, и Citi Holdings, которое предоставляло брокерские услуги и услуги по управлению активами. Подразделения были разными по размеру: на второе приходилось лишь 8 % активов компании в целом, к 2016 году доля активов Citi Holdings стала меньше 4 %, и было принято решение о его ликвидации в 2017 финансовом году[11]. Также в 2009 году привилегированные акции правительства были обменены на обычные, доля правительства составила 36 % акций, к концу 2009 года была уменьшена до 27 %, а в 2010 году продана полностью. Часть средств на выкуп акций принесла продажа брокерской конторы Smith Barney компании Morgan Stanley[12][13].

В октябре 2014 года Citigroup свернула деятельность подразделения потребительского банкинга в 11 странах (Коста-Рика, Сальвадор, Гватемала, Никарагуа, Панама, Перу, Гуам, Япония, Республика Корея, Чехия и Венгрия)[14]. В феврале 2016 года группа полностью вышла с рынков Панамы и Коста-Рики, продав свои 27 отделений Bank of Nova Scotia за $360 млн[15].

Руководство

Хронология президентов и председателей правления

До 1909 года и в период с 1919 по 1929 год главой банка был президент, после 1929 года существовали одновременно посты президента и председателя правления (президенты со временем избирались председателями правления); пост президента был упразднён в 1967 году, после преобразования банка в холдинговую компанию[16].

Действующее руководство

  • Джон Дуган (англ. John C. Dugan) — независимый председатель совета директоров с начала 2019 года. Ранее работал в регуляторах финансовой отрасли, таких как Кабинет финансового ревизора (англ. Office of the Comptroller of the Currency) (ревизор Министерства финансов США с 2005 по 2010 год), Basel Committee on Banking Supervision, Joint Forum of banking, securities, and insurance supervisors, Financial Stability Board, Financial Accounting Foundation[17].
  • Майкл Корбат (англ. Michael Corbat) — главный исполнительный директор (CEO) с 2012 года. Родился 2 мая 1960 года в Бристоле (Коннектикут).
  • Джеймс Форис (James A. Forese) — президент и глава группы институциональных клиентов с 2015 по май 2019 года.
  • Марк Мэйсон (Mark A.L. Mason) — главный финансовый директор с 22 февраля 2019 года, в компании с 2001 года.
  • Барбара Десер (Barbara J. Desoer) — CEO Citibank, N.A. с 2014 года, в компании с 2013 года, до этого работала в Bank of America.
  • Франсиско Аристегьета (Francisco Alberto Aristeguieta) — глава подразделения Азиатско-Тихоокеанского региона с 2015 года.
  • Стивен Бёрд (Stephen Bird) — глава подразделения потребительского банкинга и региона севера Азии (Япония, КНР и Корея) с 2015 года.
  • Джеймс Коулз (James Charles Cowles) — глава подразделения Европы, Ближнего Востока и Африки с 2013 года.
  • Джейн Фрейзер (Jane Nind Fraser) — глава подразделения Латинской Америки с 2015 года; в компании с 2004 года, до этого работала в McKinsey & Company.
  • Раджа Акрам (Raja Akram) — контролер компании, главный директор по бухгалтерии с 2017 года, в компании с 2006 года.
  • Бредфорд Ху (W. Bradford Hu) — главный директор по финансовым рискам с 2013 года; до Citi работал в Morgan Stanley.
  • Сара Вехтер (Sara Wechter) — главный директор по кадровой службе с 2018 года.
  • Рохан Верасинге (Rohan Seneka Weerasinghe) — юрисконсульт и секретарь компании с 2012 года, ранее работал в международной юридической фирме Shearman & Sterling[17].

Независимые члены совета директоров[17]:

  • Эллен Костелло (Ellen M. Costello) — независимый член совета директоров с 2016 года, бывший президент и CEO BMO Financial Corporation.
  • Данкан Хеннес (Duncan P. Hennes) — независимый член совета директоров с 2013 года, соучредитель и партнёр Atrevida Partners, LLC, бывший CEO фонда Сороса.
  • Питер Блэр Генри (Peter Blair Henry) — независимый член совета директоров с 2015 года, декан школы бизнеса Стерн при Нью-йоркском университете, также член совета директоров Nike, Inc.
  • Лесли Айрлэнд (S. Leslie Ireland) — независимый член совета директоров с 2017 года, ранее была помощником секретаря по разведке и анализу Министерства финансов США.
  • Лью Джейкобс (Lew W. Jacobs IV) — независимый член совета директоров с 2018 года
  • Рени Джеймс (Renee J. James) — независимый член совета директоров с 2016 года, операционный директор The Carlyle Group, председатель и CEO частной технологической компании Ampere Computing, председатель Комитета национальной телекоммуникационной безопасности при президенте США.
  • Юджин Макквейд (Eugene M. McQuade) — независимый член совета директоров с 2018 года, бывший CEO Citibank, N.A. и бывший вице-председатель Citigroup Inc.
  • Гари Райнер (Gary M. Reiner) — независимый член совета директоров с 2013 года, операционный партнёр General Atlantic LLC.
  • Диана Тейлор (Diana Lancaster Taylor) — независимый член совета директоров с 2009 года, ранее была суперинтендантом по надзору за банковской деятельностью штата Нью-Йорк.
  • Джеймс Тёрли (James S. Turley) — независимый член совета директоров с 2013 года, бывший председатель и CEO аудиторской фирмы Ernst & Young.
  • Дебора Райт (Deborah C. Wright) — независимый член совета директоров с 2017 года, бывший председатель, президент и CEO Carver Bancorp Inc. и Carver Federal Savings Bank; также управляющий директор отдела трудоустройства и экономического развития Фонда Рокфеллеров.
  • Эрнесто Седильо (Ernesto Zedillo Ponce de Leon) — независимый член совета директоров с 2010 года, президент Мексики с 1994 по 2000 год, секретарь экономического планирования Мексики с 1988 по 1992 год; профессор Международной экономики и политики Йельского университета, член советов директоров Alcoa и Procter & Gamble.
 
Citigroup Center на 53-й улице, Нью-Йорк

Деятельность

Основные подразделения Citigroup[1]:

  • Глобальный потребительский банкинг (Global Consumer Banking) — розничные банковские услуги и обслуживание кредитных и дебетовых карт; основным рынком является Северная Америка (США и Канада), дающие $20,5 млрд из $33,8 млрд выручки подразделения, также работает в Латинской Америке (в основном в Мексике) и в Азии; в США находятся 689 отделений, они расположены в крупных городах (Нью-Йорк, Чикаго, Майами, Вашингтон, Лос-Анджелес и Сан-Франциско); намного больше отделений в Мексике (1463); в целом 2650 отделений в 19 странах мира; основную часть выручки даёт работа с картами ($19,7 млрд); активы составляют $432 млрд, депозиты $308 млрд.
  • Группа институциональных клиентов (Institutional Clients Group) — обслуживание корпораций, правительств и финансовых институтов; действует в четырёх регионах: Северная Америка (выручка $12,9 млрд), Европа, Ближний Восток и Африка ($11,8 млрд), Азия ($7,8 млрд) и Латинская Америка ($4,5 млрд); на это подразделение приходится основная часть активов ($1,394 трлн из $1,917 трлн) и более двух третей принятых депозитов ($690 млрд).
  • Корпоративный центр и прочая деятельность (Corporate/Other) — расходы на содержание корпоративного центра, непрофильные активы, направления на стадии ликвидации; с 2017 года сюда относится деятельность Citi Holdings, до того самостоятельного подразделения; выручка в 2018 году составила $2,1 млрд, чистая прибыль — $107 млн.

В структуре выручки преобладает чистый процентный доход — в 2018 году на него пришлось $46,6 млрд из 72,9 млрд (процентный доход $70,8 млрд, расход $24,3 млрд); другими статьями являются комиссионные и плата за услуги ($11,9 млрд), основные транзакции ($9 млрд), плата за фидуциарные услуги ($3,6 млрд)[1].

В структуре активов более трети занимают выданные кредиты ($672 млрд из $1,917 трлн), ещё $359 млрд приходится на инвестиции (в основном на долговые обязательства, в том числе облигации США на $117 млрд и гособлигации других стран на $101 млрд), $271 млрд на ценные бумаги, купленные с обязательством перепродать, $256 млрд на активы на торговых счетах. В структуре пассивов более половины приходится на принятые депозитные вклады ($1,013 трлн), долгосрочный долг составляет $232 млрд[1].

Citicorp — крупный эмитент кредитных карт. Банк выдает кредитные карты даже в странах, в которых не имеет собственных отделений. Карты выпускаются как под собственным брендом Citi, так и в партнёрстве с торговыми сетями и другими компаниями (American Airlines, Costco, Sears, The Home Depot, Best Buy и Macy’s. На 2018 год в США было 121 млн карт с суммарным балансом $144,5 млрд, ещё 5,6 млн карт были активны в Мексике и 15,3 млн в странах Азии[1].

На конец 2018 года Goldman Sachs Group принадлежало акций других компаний на $55 млрд. По отраслям эти инвестиции распределялись следующим образом:

  • финансовые компании — 40,13 %
  • технологические компании — 17,82 %
  • производители потребительских товаров (цикличных) — 9,3 %
  • здравоохранение — 7,61 %
  • промышленные компании — 7,93 %
  • энергетика — 6,97 %
  • производители потребительских товаров (нецикличных) — 3,52 %[18].

По стоимости пакетов акций наиболее значительны Apple ($1 млрд), Energy Transfer ($905 млн), Invesco ($888 млн), Microsoft ($744 млрд), Alibaba Group ($574 млн), Home Depot ($538 млн), Amazon ($462 млн), Facebook ($409 млн), Ford Motor Company ($337 млн), JPMorgan Chase ($323 млн),

Кроме этого значительные суммы компания вкладывает через инвестиционные фонды, управляемые BlackRock (в основном группа котируемых на бирже фондов iShares[en]) и The Vanguard Group, Inc (эти инвестиции относятся к финансовой отрасли, хотя могут реинвестироваться фондами в любые другие отрасли)[18].

Финансовые показатели в млрд долларов США[1][19][20][11]
Год 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Выручка 66,25 71,59 79,64 83,64 89,62 77,30 51,60 80,29 86,60 78,35 69,53 76,72 77,22 76,35 69,88 72,44 72,85
Чистая прибыль 15,28 17,85 17,05 24,59 21,54 3,617 -27,68 -1,606 10,60 11,07 7,491 13,66 7,310 17,24 14,91 -6,798 18,05
Активы 1098 1264 1484 1494 1884 2187 1938 1857 1914 1874 1864 1880 1842 1731 1792 1842 1917
Собственный капитал 86,72 98,01 109,3 112,5 119,8 113,4 141,6 152,7 163,5 177,8 188,7 204,0 210,2 221,9 225,1 200,7 196,2
«Большая четвёрка» банков США
Банк Активы,
трлн $
Депозиты,
трлн $
Собственные
средства,
млрд $
Выручка,
млрд $
Чистая прибыль,
млрд $
Рыночная
капитализация,
млрд $
JPMorgan Chase 2,623 1,471 256,5 109,0 32,47 368,8
Bank of America 2,325 1,382 264,7 91,25 28,15 290,8
Wells Fargo 1,896 1,286 197,1 86,41 22,39 275,9
Citigroup 1,917 1,013 196,2 72,85 18,05 163,1

Примечание. Данные за 2018 год, рыночная капитализация на апрель 2019 года.

Регионы деятельности

Северная Америка

В США группа входит в четвёрку крупнейших банковских холдингов, на домашний рынок приходится более половины выручки подразделения потребительского банкинга и треть выручки группы институциональных клиентов.

В Канаде работает дочерняя компания Citibank Canada[en], предоставляющая как розничные, так и оптовые банковские услуги. Была основана в 1919 году, с 1950-х годов занимает значительное место в банковском секторе Канады, входя в Ассоциацию банков Канады и Канадскую корпорацию страхования вкладов. В ней работает 2740 сотрудников, сеть из 200 отделений обслуживает около 6 млн клиентов; на 2017 год активы составляли C$12 млрд. Штаб-квартира находится в Торонто[21].

Азия

В Сингапуре первое отделение было открыто в 1902 году Международной банковской корпорацией (International Banking Corporation, один из предшественников Citigroup), однако лицензию на предоставление полного спектра финансовых услуг оно получило только в 1999 году. Штаб-квартира Citibank Singapore[en] расположена в Азиатском квартале района Марина-Бэй, в Сингапуре работает 20 отделений, 10 тысяч сотрудников; сеть банкоматов в Сингапуре общая для 9 банков, включая Citibank[22].

В Гонконге расположен региональный центр по Азии, также здесь работает дочерняя компания Citibank (Hong Kong). Этот банк был основан в 1902 году (как филиал International Banking Corporation) и является одним из крупнейших в Гонконге. Включает 48 отделений в специальных административных регионах КНР Гонконг и Макао.

В материковом Китае в начала 2007 года Citigroup стала одной из 9 зарубежных финансовых компаний, получивших право на создание дочерней структуры, Citibank (China)[en]. Штаб-квартира находится в Шанхае в Citigroup Tower, в КНР работает 47 отделений в 13 городах.

В Индии Citibank India[en] на 2015 год занимал 23-е место по размеру активов ($22,2 млрд), в этой стране работало 45 отделений и 700 банкоматов[23].

Первое отделение в Индонезии International Banking Corporation открыла в 1918 году спустя 50 лет здесь было зарегистрировано дочернее общество Citibank Indonesia[en]. Оно предоставляет розничные банковские услуги и управляет крупными частными состояниями через подразделение Citigold[24].

В Малайзии Citibank (Malaysia)[en] занимает 15-е место по размеру активов (RM38 млрд на 2016 год), при этом является крупнейшим эмитентом кредитных карт страны и занимает одно из ведущих мест по управлению активами. Присутствует с 1959 года, 6 тысяч сотрудников, 11 отделений и три сервисных центра, а также офшорный центр в Лабуане[25].

Дочерняя структура в Республике Корея, Citibank Korea[en], была создана на основе купленного в 2003 году KorAm Bank, основанного в 1983 году. Сеть банка включала 134 отделения, но в 2017 год началось их массовое сокращение до 32[26].

В Таиланде группа присутствует с 1967 года, когда была куплена 50-процентная доля в банке Bangkok First Investment Trust. В 1984 году был поглощён таиландский Mercantile Bank, на основе которого в 1985 году было создано дочернее общество Citibank Thailand[en].

На Филиппинах работает Citibank Philippines[en], являющийся одним из крупнейших коммерческих банков страны. Первое отделение в Маниле было открыто в 1902 году.

Представительство во Вьетнаме было открыто в 1993 году, через год оно получило лицензию на предоставление всех видов банковских услуг. В стране Citibank Vietnam[en] представлен двумя отделениями, в Ханое и Хошимине.

В Японии группа представления холдинговой компанией Citigroup Japan Holdings Corp. Основной её дочерней структурой является инвестиционный банк Citigroup Global Markets Japan[en]. Он был создан в 1999 году как совместное предприятие с Nikko Cordial Corporation, в 2007 году эта японская корпорация была поглощена Citigroup, в 2009 году часть её была продана Sumitomo Mitsui Financial Group.

Австралийский филиал Citibank Australia[en] был открыт в 1985 году, став одним из первых зарубежных банков страны; здесь работает 1200 сотрудников, штаб-квартира Citibank Australia находится в Сиднее[27]. В 1987 году был открыт филиал в Новой Зеландии, в 1990 году он получил полную лицензию, на 2016 год размер активов составлял $2,234 млрд. Главный офис находится в Окленде[28].

Латинская Америка

Grupo Financiero Banamex[en], дочерняя компания Citigroup в Мексике, входит в тройку крупнейших банков страны (наряду с BBVA Bancomer и Santander Mexico). Она обслуживает более 20 млн розничных клиентов, а также компании и госучреждения. Сеть включает 1500 отделений и 7500 банкоматов, активы на 2017 год составляли MXN 1,131 трлн ($62 млрд). Образована на основе купленного в 2001 году Banco Nacional de México, S.A., который был основан в 1884 году. В финансовую группу Banamex помимо одноимённого банка входят Afore Banamex (пенсионный фонд, основан в 1997 году), Seguros Banamex (страховая компания, основана в 1994 году), Accival (брокерская контора, основана в 1971 году), также работал Banamex USA, обслуживавший компании, которые работали в США и Латинской Америке (был основан в 1963 году, в 2017 году ликвидирован)[29].

В Аргентине работает только подразделение институционального банкинга, розничная сеть была продана Grupo Santander в 2017 году; штаб-квартира находится в Буэнос-Айресе[30].

Розничная сеть в Бразилии также была продана (в 2016 году Itaú Unibanco). Оставшаяся дочерняя структура с главным офисом в Сан-Паулу обслуживает компании и крупных частных клиентов, является десятым крупнейшим банком Бразилии[31].

Европа, Ближний Восток и Африка

В Великобритании Citi присутствует с 1902 года, но лишь в 1995 год было открыто первое отделение для предоставления розничных банковских услуг. Отделения банка имеются в Лондоне, Эдинбурге, Белфасте, Дерби и Глазго[32]. В Ирландии была начата деятельность в 1965 году, здесь была создана европейская дочерняя компания Citibank Europe[en], в 2016 году она была объединена с британской дочерней компанией Citibank International Limited. Базирующийся в Дублине и Лондоне Citibank Europe plc имеет отделения во Франции, Чехии, Польше, Венгрии, Словакии, Болгарии и Румынии[33]. Во Франции банковские услуги предоставляются только крупным компаниям[34]. Розничная сеть в Греции была продана в 2014 году Alpha Bank, с тех пор также обслуживаются только крупные клиенты[35].

В Объединённых Арабских Эмиратах Citibank работает с 1964 года и представлен в трёх из семи эмиратов, Абу-Даби, Дубаи и Шарджа. Активы составляют около AED32 млрд. 5 отделений, 77 банкоматов и 6 финансовых центров. Citibank UAE является центром деятельности для ближневосточного региона и севера Африки (Бахрейн, Египет, Катар, Ливан, Иордания, Тунис, Пакистан, Марокко и Алжир)[36].

В Нигерии присутствует с 1984 года под названием Nigeria International Bank Ltd, в 2008 году этот банк был переименован в Citibank Nigeria. В 12 отделениях работает 300 сотрудников, главный офис в Лагосе[37].

Citibank Uganda[en] работает в Уганде с 1999 года; преимущественно обслуживаются крупные компании, также банк осуществляет управление крупными частными состояниями. Размер активов на конец 2016 года составлял USh951,1 млрд ($257,4 млн)[38].

Россия

 
Отделение Citibank в Москве

В России Citi представляет АО КБ «Ситибанк». Citigroup была одной из первых иностранных финансовых организаций, появившихся на российском рынке. Банк представлен в России АО КБ «Ситибанк» (также в России используется бренд Citi), основанный в 1993 году. На сегодняшний день АО КБ «Ситибанк» является одним из крупнейших по размеру активов[39] и количеству депозитов[40]. В АО КБ «Ситибанк» работает более 3000 человек, банк обслуживает более 1 миллиона частных клиентов в свыше 50 отделениях и более 450 банкоматов в 11 городах России (с учётом операционного центра в Рязани), включая Москву, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Ростов-на-Дону, Самару, Нижний Новгород, Уфу, Волгоград. Открыты представительства в Новосибирске, Казани, Краснодаре.

Citigroup участвовал в IPO таких крупных российских компаний как Роснефть, ВТБ и Северсталь в роли андеррайтера, организатора, координатора.


Критика

В 1998 году Citibank был обвинён в содействии отмыванию денег в Мексике, в частности в 1992-94 годах он осуществлял денежные переводы для Рауля Салинаса (англ. Raúl Salinas de Gortari), брата президента Мексики Карлоса Салинаса. За этот период из Мексики в Великобританию и Швейцарию через Citibank было переведено от $90 до $100 млн неясного происхождения, поскольку официальные доходы Рауля Салинаса составляли $180 тысяч в год[41][7]. Обвинения в недостаточном контроле за подозрительными транзакциями выдвигались и в Японии в 2004 и 2009 годах[42].

Штаб-квартира и другая недвижимость

 
Азиатский региональный центр в Гонконге

Штаб-квартира находится в Нью-Йорке (388 Greenwich Street, New York, NY 10013). Региональный центр по Европе, Ближнему Востоку и Африке находится в Лондоне в деловом квартале Канэри-Уорф (25 and 33 Canada Square, London, UK), по соседству со штаб-квартирой HSBC и региональным центром Bank of America. Азиатский центр находится в Гонконге (Champion Tower, одна из двух башен комплекса Three Garden Road), также есть здания Citi в Сингапуре, Маниле, Японии, Шанхае, Сеуле, Куала-Лумпуре и Мумбаи. Мексиканский центр находится в Мехико-Сити (в штаб-квартире Citibanamex), региональный центр по Латинской Америке расположен в Майами. В целом группе принадлежит или арендуется 7500 объектов недвижимости в 95 странах общей площадью 4,8 млн²[1].

Акционеры

На конец 2018 года Citigroup выпустила 2,3 млрд акций, их общая стоимость (рыночная капитализация) составляет 163 млрд. Институциональным инвесторам принадлежит 79,34 % акций, крупнейшие из них[43][44]

Название акционера Количество акций, млн Процент Стоимость пакета
The Vanguard Group, Inc. 179,14 7,74 $12,6 млрд
BlackRock Fund Advisors 172,57 7,46 $12,2 млрд
State Street Corporation 106,8 4,62 $7,5 млрд
FMR LLC 83,21 3,59 $5,9 млрд
Bank of New York Mellon Corporation 39,5 1,71 $2,8 млрд
Invesco Ltd. 38,53 1,67 $2,7 млрд
Harris Associates, LP 37,55 1,62 $2,6 млрд
Northern Trust Corporation 32,15 1,39 $2,3 млрд
Valueact Holdings 31,53 1,36 $2,2 млрд
Massachusetts Financial Services 31,12 1,35 $2,2 млрд
JPMorgan Chase & Co. 30,7 1,33 $2,2 млрд
Geode Capital Management, LLC 30,04 1,30 $2,1 млрд
Bank of America Corporation 28,57 1,24 $2,0 млрд
Eagle Capital Management, LLC 26,94 1,16 $1,9 млрд
Norges Bank Investment Management 26,58 1,15 $1,9 млрд

Дочерние компании

Основные дочерние компании на конец 2016 года:[45]

  • Citi GSCP Inc. (Делавэр)
    • Citigroup Niagara Holdings LLC (Делавэр)
      • Citi Niagara LLC (Делавэр)
        • TRV Holdings LLC (Делавэр)
          • TRV Investments LLC (Делавэр)
            • COHM Overseas Mexico Holding, S. de R.L. de C.V. (Мексика)
              • Citigroup Capital Partners Mexico, S. de R.L. de C.V. (Мексика)
                • NAMGK Mexico Holding, S. de R.L. de C.V. (Мексика)
                  • Citicorp (Mexico) Holdings LLC (Мексика)
                    • Grupo Financiero Banamex, S.A. de C.V. (Мексика)
                      • Acciones y Valores Banamex, S.A. de C.V. Casa de Bolsa, Integrante del Grupo Financiero Banamex (Мексика)
                      • Afore Banamex, S.A. de C.V. (Мексика)
                      • Banco Nacional de Mexico, S.A. (Мексика)
                      • Seguros Banamex, S.A. de C.V., Integrante del Grupo Financiero Banamex (Мексика)
  • Citicorp Banking Corporation (Делавэр)
    • Associates First Capital Corporation (Делавэр)
      • CitiFinancial Credit Company (Делавэр)
      • Citigroup Finance Canada Inc. (Канада)
        • Citigroup Fund Services Canada, Inc. (Канада)
          • CitiFinancial Canada, Inc. (Канада)
    • Citicorp Funding, Inc. (Делавэр)
      • Citicorp Municipal Mortgage Holdings Inc. (Делавэр)
    • Citigroup Global Markets Realty Corp. (Нью-Йорк)
    • Citigroup Insurance Holding Corporation (Джорджия)
    • Citigroup Technology, Inc. (Делавэр)
    • Court Square Capital Limited (Делавэр)
      • Citicorp Technology Holdings Inc. (Делавэр)
      • CVCIGP II US Employee, L.P. (Острова Кайман)
        • Citigroup Venture Capital International Growth Partnership (Employee) II, L.P. (Острова Кайман)
  • Citicorp (Делавэр)
    • Citibank, N.A. (США)
      • Citibank (China) Co., Ltd. (КНР)
      • Citibank del Peru S.A. (Перу)
      • Citibank Kazakhstan JSC (Казахстан)
      • Citibank Overseas Investment Corporation (США)
        • Administradora de Valores de Guatemala, S.A. (Гватемала)
        • Bank Handlowy w Warszawie S.A. (Польша)
        • Citi Investments Bahamas Ltd. (Багамские острова)
        • Citi Overseas Investments Bahamas Inc. (Багамские острова)
          • Citigroup Global Markets Finance Corporation & Co. beschrankt haftende KG (Германия)
            • Citigroup Global Markets Deutschland AG (Германия)
          • Citigroup International Luxembourg Limited (Англия)
        • Citibank Canada (Канада)
        • Citibank Colombia S.A. (Колумбия)
        • Citibank Investments Limited (Англия)
          • CitiFinancial Holdings Limited (Англия)
        • Citibank Japan Ltd. (Япония)
        • Citibank Korea Inc. (Республика Корея)
        • Citibank Nigeria Limited (Нигерия)
        • Citibank Securities (Taiwan) Limited (Тайвань)
        • Citibank Taiwan Ltd. (Тайвань)
        • Citicorp Services India Private Limited (Индия)
        • Citigroup Chile S.A. (Чили)
        • Citigroup Netherlands B.V. (Нидерланды)
        • CJP Holdings Inc. (Делавэр)
        • Public Joint Stock Company "Citibank" (Украина)
        • Yonder Investment Corporation (Делавэр)
          • Associates Financial Services (Mauritius) LLC (Мавритания)
            • Citicorp Finance (India) Limited (Индия)
          • Latin American Investment Bank Bahamas Limited (Багамские острова)
      • Citicorp Credit Services, Inc. (USA) (Делавэр)
        • Citicorp USA, Inc. (Делавэр)
      • Citi Retail Services LLC (Делавэр)
      • CitiMortgage, Inc. (Нью-Йорк)
      • Ecount, Inc. (Делавэр)
  • Citigroup BUSA Holdings Inc. (Делавэр)
    • Holding BUSA II, S. de R.L. de C.V. (Мексика)
      • Holding BUSA, S. de R.L. de C.V. (Мексика)
  • Citigroup Global Markets Holdings Inc. (Нью-Йорк)
    • Citigroup Financial Products Inc. (Делавэр)
      • Citicorp Securities Services, Inc. (Делавэр)
      • Citigroup Energy Inc. (Делавэр)
      • Citigroup Global Markets (International) Finance AG (Швейцария)
        • Citigroup Global Markets Europe Limited (Англия)
        • Citigroup Global Markets Holdings Bahamas Limited (Багамские острова)
      • Citigroup Global Markets Inc. (Нью-Йорк)
      • Citigroup Global Markets India Private Limited (Индия)
      • The Yield Book Inc. (Делавэр)
  • Citigroup Japan Holdings G.K. (Япония)

Примечания

  1. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Annual Report 2018 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Citigroup, Inc. (22 February 2019). Дата обращения 23 апреля 2019.
  2. Citigroup Inc. - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения 23 апреля 2019.
  3. 1 2 3 https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/831001/000083100117000038/citi-exhibit2101x12x31x2016.htm
  4. Banks Ranked by Total Deposits (англ.). Usbanklocations.com. Дата обращения 12 ноября 2017.
  5. Citigroup on the Forbes Global 2000 List (англ.). Forbes. Дата обращения 22 июля 2017.
  6. 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 November 2018). Дата обращения 13 августа 2019.
  7. 1 2 3 4 5 6 Citigroup Inc. - Company Profile, Information, Business Description, History, Background Information on Citigroup Inc. Read more: http://www.referenceforbusiness.com/history2/75/Citigroup-Inc.html#ixzz4nAO0Zfuo (англ.). Advameg, Inc.. Дата обращения 18 июля 2017.
  8. Joint Statement by Treasury, Federal Reserve, and the FDIC on Citigroup (англ.). Board of Governors of the Federal Reserve System (23 November 2008). Дата обращения 20 июля 2017.
  9. Citigroup job cull to hit 75,000 (англ.). BBC (17 November 2008). Дата обращения 20 июля 2017.
  10. Eric Dash & Julie Cresswell. Citigroup Saw No Red Flags Even as It Made Bolder Bets (англ.). The New York Times (22 November 2008). Дата обращения 20 июля 2017.
  11. 1 2 Annual Report 2016 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Citigroup, Inc.. Дата обращения 17 июля 2017.
  12. Citi and Morgan to merge brokerages (англ.), CNNMoney (13 January 2009). Дата обращения 23 апреля 2019.
  13. Dennis Brady. Government sells remaining shares in Citigroup; investment to net $12 billion total profit for taxpayers (англ.), The Washington Post (7 December 2010).
  14. Anil D'Silva, David Henry. Citi pulls out of consumer banking in 11 countries, profit jumps (англ.), Reuters (14 October 2014). Дата обращения 23 апреля 2019.
  15. Marketwired (2016-02-01). Scotiabank Closes Deal to Acquire Citigroup's Retail and Commercial Banking Operations in Panama and Costa Rica. Пресс-релиз.
  16. Citi's History (англ.). waybackmachine. Citigroup Inc.. Дата обращения 21 июля 2017. Архивировано 4 июня 2011 года.
  17. 1 2 3 Citigroup Inc. - Company Officrs (англ.). Reuters. Дата обращения 23 апреля 2019.
  18. 1 2 Citigroup Inc - Institutional Portfolio (англ.). NASDAQ.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  19. Annual Report 2006 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Citigroup, Inc. (28 April 2016). Дата обращения 17 июля 2017.
  20. Annual Report 2011 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Citigroup, Inc. (28 April 2016). Дата обращения 17 июля 2017.
  21. Citibank (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  22. Citibank Singapore (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  23. Banks in India (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  24. About Us - Citibank Indonesia (англ.). Citigroup. Дата обращения 23 апреля 2019.
  25. Citibank Malaisia Berhad (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  26. Citibank Korea to close 80% of its branches (англ.). The Korea Herald (13 April 2017). Дата обращения 13 февраля 2019.
  27. Citibank Australia (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  28. Citibank New Zealand (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  29. Citibank (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  30. Citibank Argentina (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  31. Citibank (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  32. Citibank (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  33. Citibank (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  34. Citibank (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  35. Citibank (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  36. Citibank UAE (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  37. Citibank Nigeria (англ.). Relbanks.com. Дата обращения 23 апреля 2019.
  38. Taddewo William Senyonyi. Exclusive: Uganda's Largest Banks By Assets Revealed (англ.). Business Focus Magazine (24 May 2017). Дата обращения 23 апреля 2019.
  39. Ъ-Деньги — Крупнейшие банки России. ТОП-200
  40. http://analytics.interfax.ru/20bank.html
  41. Kathleen Day. Citibank Called Lax on Salinas Money Trail (англ.). Washington Post (4 December 1998). Дата обращения 27 июля 2017.
  42. Chris V. Nicholson. Japan Slaps Sanctions on Citibank (англ.). The New York Times (26 June 2009). Дата обращения 27 июля 2017.
  43. Citigroup, Inc. (C) Institutional Ownership & Holdings (англ.). NASDAQ.com. Дата обращения 31 марта 2017.
  44. Shareholders Major Citigroup (англ.). Morningstar.com. Дата обращения 31 марта 2017.
  45. Significant Subsidiaries of Citigroup (англ.). Citigroup, Inc.. Дата обращения 22 июля 2017.

Ссылки